Comment un scandale de blanchiment massif impacte directement l’activité d’une banque

Danske Bank Danoise embourbé dans un scandale de blanchiment d'argent et de capitaux sur Lituanie, grande Bretagne et Etats-Unis
Danske Bank, Lyngby Hovedgade

En plus d’avoir coûté son poste à son Directeur Général Thomas Borgen, le vaste scandale de blanchiment dans lequel se trouve embourbée la Danske Bank commence à peser de façon non-négligeable sur son activité. Voici quelques chiffres marquants qui montrent les conséquences opérationnelles de l’affaire quelques mois après sa révélation, sans présumer des éventuelles sanctions judiciaires à venir pour la première banque danoise :

  • 11 000 clients perdus, soit 1% du portefeuille à date,
  • Une chute de 28% du bénéfice net sur un an, soit 2 milliards d’euros (15 milliards de couronnes danoises) en 2018 contre 2,7 milliards d’euros (20,9 milliards de couronnes) en 2017,
  • Une enveloppe de 268 millions d’euros (2 milliards de couronnes) pour améliorer les process interne en matière de conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent, avec pour objectif de regagner à terme la confiance de ses clients,
  • 27 millions d’euros (200 millions de couronnes) dépensés en frais juridiques sur 2018 et, selon le Directeur Général par interim Jesper Nielsen, à peu près la même somme budgétée pour l’année 2019.

Rappel des faits : La banque fait actuellement l’objet d’une enquête au Danemark, en Estonie, en Grande-Bretagne et aux États-Unis concernant des paiements suspects d’un montant de 200 milliards d’euros effectués par l’intermédiaire de sa succursale estonienne entre 2007 et 2015. Lire notre article sur le sujet : Affaire Danske Bank A/S : un défaut d’audit ?
Si elle est reconnue coupable d’actes répréhensibles, ce qui n’est pas encore démontré, et condamnée, elle pourrait se voir infliger une amende record pouvant atteindre, selon certaines estimations, plus 8 milliards de dollars.

Lire aussi : Affaire Danske Bank A/S : un défaut d’audit ?

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Le contenu de cette publication n’est fourni qu’à titre de référence. Il est à jour à la date de publication. Ce contenu ne constitue pas un avis juridique et ne doit pas être considéré comme tel. Vous devriez toujours obtenir des conseils juridiques au sujet de votre situation particulière avant de prendre toute mesure fondée sur la présente publication.

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