Selon le dernier rapport de Refinitiv (*), les crimes financiers coûtent chaque année 1,45 trillion $ à l’économie mondiale.

6 points clés permettent de mettre en évidence l’ampleur du phénomène

• 59 % de l’ensemble des crimes financiers détectés ont été commis à l’intérieur des entreprises.

• 41% des sondés indiquent ne jamais avoir évalué leurs distributeurs, leurs fournisseurs ou leurs autres partenaires directs, ce qui révèle une nette insuffisance dans les process des entreprises

• 9% des organisations ont contracté avec plus de 10 000 vendeurs, fournisseurs ou partenaires tiers au cours des 12 derniers mois. Cela démontre l’ampleur du défi pour ces dernières.

• 3,1% du chiffre d’affaires des organisations de 19 pays est consacré à la lutte contre la criminalité financière. Cela inclut la corruption, le blanchiment, la fraude, le vol, la cybercriminalité et la traite des humains.

• 0,5 % de l’ensemble des transactions financières examinées par les bataillons de « compliance officers » du secteur bancaire ont donné lieu à une enquête pénale.

• L’efficacité des efforts déployés n’est pas à la hauteur des enjeux ni des objectifs au regard de la globalisation des échanges et de la digitalisation de l’économie analyse David Craig, le directeur général de la plate-forme de données et de trading Refinitiv.

Cette enquête révèle donc qu’en dépit d’une réglementation de plus en plus stricte, et de dépenses importantes en matière de mesures préventives, l’impact de la criminalité financière à travers le monde reste énorme.

C’est particulièrement vrai pour les entreprises. D’un côté elles paient un lourd tribut financier en investissant de façon collective des milliards de dollars pour prévenir la criminalité financière, et de l’autre elles continuent de voir des sommes de plus en plus importantes disparaître de leur comptabilité en raison du blanchiment d’argent, de la fraude, du vol et de la corruption. 49 % des entreprises de la région Asie-Pacifique ont ainsi été victimes de crimes financiers au cours des 12 derniers mois.

Une lueur d’espoir réside néanmoins dans la contribution croissante du « machine learning » et de l’intelligence artificielle pour aider les équipes de conformité surchargées à identifier les activités potentiellement suspectes au sein des entreprises.

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SOURCE

• Refinitiv : Revealing the true cost of financial crime – 2018 report – Enquête réalisée auprès de 2 373 dirigeants